기사 메일전송
[버핏 리포트] 우리금융지주, 2021년 실적이 기대되는 대표적 은행지주회사 – 키움
  • 이승윤 기자
  • 등록 2021-02-08 09:37:15
  • 목록 바로가기목록으로
  • 링크복사
  • 댓글
  • 인쇄
  • 폰트 키우기 폰트 줄이기

기사수정

[버핏 연구소=이승윤 기자] 키움증권은 8일 우리금융지주(316140)에 대해 선제적 비용을 반영한 것이 올해 실적 증가 요인이 될 것이라며, 투자의견 『매수』와 목표주가 1만5000원을 유지했다. 우리금융지주의 금일 오전 9시 17분 기준 주가는 9370원이다.

키움증권의 서영수 애널리스트는 “486명 명예퇴직으로 2000억원, 라임 관련 배상 비용 580억원, 유가증권 평가손 300억원, 코로나 충당금 535억원 등 비경상적 요인이 4분기 중 많이 발생하면서 4분기는 전분기 대비 65.2% 감소한 1665억원의 지배주주순이익을 기록했다”며 “실제 충전 총이익(이자이익+비이자이익)은 전분기 대비 3.4% 증가했고 경상 기준으로는 양호한 실적을 달성했다”고 전했다.

또한 “4분기 높은 대출 성장(QoQ 2.9%)로 순이자마진(NIM)이 전분기 대비 0.04%p 하락했으나 최근 대출금리 인상 등 적극적으로 마진을 관리하고 있어 1/4 분기 NIM은 상승 반전, 이익 성장의 주요인이 될 것”이라며 “지난해 4분기 인수한 아주캐피탈이 올해부터 본격적으로 이익에 반영, 전체 이익 성장에 기여할 것”으로 예상했다.

그는 “4대 금융지주 가운데 비은행 비중이 낮아 실적 개선 폭은 상대적으로 작지만 부정적인 요인이 어느 정도 주가에 반영되어 있다”며 “주가의 과도한 하락으로 우리금융지주의 올해 말 PBR은 0.3배로 타사와 비교해 보더라도 절대적으로 낮은 수준에 있다”고 밝혔다.

이어서 “우리금융지주 주가 할인 요인으로 작용해 왔던 비은행 분야에 대해 M&A 등을 통해 강화를 지속적으로 추진할 것인데 연내 내부등급법 추가 승인이 예상되며 M&A는 보다 더 속도를 낼 것”이라며 “라임 등 사모펀드에 대한 충당금 등 선제적인 비용 반영으로 올해 이익 개선 폭이 클 것이고 순이자마진 개선 등 양호한 영업 환경을 고려해 볼 때 올해 이익은 전년 동기 대비 두 자리 수 이상 증가할 것”으로 전망했다.

우리금융지주는 금융업을 영위하거나 밀접한 관련이 있는 종속기업을 지배한다.

우리금융지주. 최근 실적 [자료=네이버 증권]

우리금융지주. 최근 실적 [자료=네이버 증권]

lsy@buffettlab.co.kr

ihs_buffett@naver.com

'버핏연구소' 구독하기

개인정보 수집 및 이용

뉴스레터 발송을 위한 최소한의 개인정보를 수집하고 이용합니다. 수집된 정보는 발송 외 다른 목적으로 이용되지 않으며, 서비스가 종료되거나 구독을 해지할 경우 즉시 파기됩니다.

광고성 정보 수신

제휴 콘텐츠, 프로모션, 이벤트 정보 등의 광고성 정보를 수신합니다.
0
  • 목록 바로가기
  • 인쇄


최신뉴스더보기
많이 본 뉴스더보기
  1. [버핏리포트] 삼성SDI, 2Q EV향 이차전지 부진...매출액 둔화 우려 - LS LS증권이 4일 삼성SDI(006400)에 대해 2분기 EV향 이차향 이차전지 부진과 약 4120억원의 대규모 영업손실이 예상된다며 투자의견은 유지, 목표주가는 15만9000원으로 하향했다. 삼성SDI의 전일종가는 18만5300원이다. 정경희 LS증권 연구원은 삼성SDI의 전자재료부문의 전기비 22%, 중소형 32% 매출액 증가에도 불구하고 2분기 전사 매출액을 약 3조4000억.
  2. [버핏 리포트] 현대건설, 원전 사업 본격화로 경기 변동에 민감한 주택 사업 보완 – 유안타 유안타증권은 4일 현대건설(000720)에 대해, 국내 주택 사업의 원가율 정상화와 글로벌 원전 수주 모멘텀이 맞물려 중장기 성장성이 확대될 것으로 전망하며, 투자의견 ‘매수’를 유지하고 목표주가를 10만원으로 상향했다. 현대건설의 전일 종가는 7만3700원이다.유안타증권의 장윤석 애널리스트는 “2분기 연결기준 매출액은 7조7253...
  3. 위메이드플레이, 게임엔터테인먼트주 저PER 1위... 4.27배 위메이드플레이(대표이사 우상준. 123420)가 7월 게임엔터테인먼트주 저PER 1위를 기록했다.버핏연구소 조사 결과에 따르면 위메이드플레이가 7월 게임엔터테인먼트주 PER 4.27배로 가장 낮았다. 이어 더블유게임즈(192080)(7.05), 엠게임(058630)(7.05), 웹젠(069080)(13.46)가 뒤를 이었다.위메이드플레이는 지난 1분기 매출액 324억원, 영업이익 18억원을 기.
  4. [이슈 체크] 2차전지 업종 주가 급등 배경 및 코멘트 신한투자증권 이진명. 2025년 7월 4일.금주 2차전지 업종 강세에 따라 SK이노베이션 +22%, LG에너지솔루션·엘앤에프 +11%, 삼성SDI +9%, SKIET +8%, 에코프로비엠 +6%, 포스코퓨처엠/롯데에너지머티 +5%로 시장(코스피/코스닥) 상승 대비 아웃퍼폼했다.주가 강세 요인은 섹터 순환매, IRA 우려 정점 통과(AMPC 종료 시점 유지), 테슬라의 2분기 인도량이 .
  5. [장마감] 코스피 -1.99%↓(3054.28), 코스닥 -2.21%↓(775.80) 4일 코스피는 전일비 61.99포인트(-1.99%) 하락한 3054.28으로 마감했다. 개인과 외국인은 각각 2573억원, 1624억원 순매수했고, 기관은 4441억원 순매도했다. 코스닥은 전일비 17.53포인트(-2.21%) 하락한 775.80으로 마쳤다. 이날 개인은 3980억원 순매수했고 외국인과 기관은 각각 3219억원, 793억원 순매도했다.이재원 신한투자증권 연구원은 코스피는 "1.99%...
모바일 버전 바로가기