미래에셋증권 정태준. 2025년 4월 14일.

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1분기 은행 합산 순이익은 컨센서스에 부합할 전망이다. 전반적으로는 대출성장률 통제 기조에 따라 순이자마진이 비교적 잘 방어되는 모습이 나타날 전망이며, 이에 따라 이자이익도 대체로 전년동기대비 소폭 성장할 것으로 예상한다. 다만 지속적인 연체율 상승과 회생 기업 증가의 영향으로 대손비용률은 전년동기대비 상승할 전망이다.

주목할만한 은행은 iM금융지주(구 DGB금융지주)로, 지난해까지 부동산 PF 적립을 완료한 영향으로 대손비용률과 순이익이 전년동기대비 급격히 개선될 것으로 예상한다. 또 강한 실적에 더불어 자본비율도 우상향하고 있기 때문에, 올해부터는 주주환원금액의 급격한 확대도 기대된다.

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